こんにちは、SAKUです。
前回の記事では、NISA日本株銘柄構成をご紹介しました。
今回は、資産形成のもう一つの柱である投資信託を公開します。
私の投資信託は、インデックス投信しかありません。
ですが「オルカン一本」「S&P500一本」でもありません。
世界経済の成長を土台にしながら、AI・半導体・宇宙開発など、
これからの時代を担うと考える分野にも投資しています。
今回の記事構成は以下のとおりです。
１・投資信託運用方針
２・現在保有している投資信託一覧
３・私がテーマ型ファンドを組み入れる理由
４・現在の運用状況
おわりに
では、今回もどうぞお付き合いください。
１・投資信託運用方針
私は投資信託を、次の3つの役割に分けています。
- コア … 世界経済の成長を取り込む資産の土台
- サテライト … AI・半導体など将来の成長に期待する資産
- 守り … バランス型ファンドで値動きを和らげる資産
この3つを組み合わせることで、長期的に安定した資産形成を目指しています。
２・現在保有している投資信託一覧
では、ファンド名と評価額、含み益、役割別に公開します。
| ファンド名 | 評価額(概算) | 含み益 | 役割 と 毎日の積立額 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） | 約23.2万円 | +66,883円 | コア 900円 |
| Tracers MSCIオール・カントリー | 約23.2万円 | +66,618円 | コア 900円 |
| eMAXIS Slim 8資産均等型 | 約23.2万円 | +39,500円 | 守り 900円 |
| eMAXIS Neo AIテクノロジー | 約8.5万円 | +63,005円 | サテライト 300円 |
| ニッセイ日本半導体株式 | 約3.9万円 | +47,788円 | サテライト 100円 |
| ニッセイSOX指数 米国半導体 | 約3.9万円 | +50,575円 | サテライト 100円 |
| Tracers S＆P500配当貴族 | 約5.9万円 | +12,616円 | コア 100円 |
| SBI 米国高配当株式 （年4回決算） | 約7.2万円 | +14,697円 | コア 100円 |
| eMAXIS Neo ロボット | 約5.9万円 | +15,294円 | サテライト 100円 |
| SMT グローバルサウス 株式 | 約4.6万円 | +5,069円 | サテライト 100円 |
| その他テーマ型ファンド | 約38.2万円 | +202,390円 | コア・サテライト 900円 |
発売元が違うだけで、同じ商品や中身が一部重複している商品もあり、非効率であることは承知の上です。
規模や伸び率などの違いから学ぶこともありますし、
売却時には一つの商品の手持ち数量を削るより、商品そのものをスッキリと処分することを考えています。
３・私がテーマ型ファンドを組み入れる理由
「オルカンだけで十分では？」そう思われる方もいるでしょう。
私も、その考え方は正解で合理的だと思います。
それでも、AIや半導体、宇宙開発などには、これから10年、20年で社会を大きく変える可能性があると考えています。
もちろん、期待どおりにならない可能性もありますし、信託報酬も高めです。
でも、そこは「夢を見させてもらった」コストと割り切っています。
また、今とてもアツいAIや半導体などの個別株の購入には、勉強と覚悟と勇気がいりますが、
投信なら、さほど勉強しなくても問題ないかと考えます。
また、玉石混合の詰め合わせパックとはいえ、毎日数百円ずつの積立なら、負担のハードルはグッと下がります。
４・現在の運用状況
皆さんと同じように、現時点では多くのファンドが含み益となっています。
特に好調なのは、
- eMAXIS Slim 全世界株式
- Tracers MSCIオール・カントリー
- eMAXIS Neo AIテクノロジー
- ニッセイSOX指数米国半導体
- ニッセイ日本半導体株式
やはり、オルカンの強さとAI・半導体の伸び率の高さがわかります。
一方で、その他テーマ株ファンドに分類されているインド株式など、
一時的にマイナスとなっているファンドもあります。
しかし、短期の値動きで一喜一憂せず、長期で積み立てることが私の基本方針です。
おわりに
私のNISA資産形成は、
- 日本株で配当収入を育てる
- 投資信託で世界経済の成長を取り込む
という二本柱で成り立っています。
自分にとって、60歳リタイアという目標が簡単ではないことは理解しているつもりです。
それでも、毎日コツコツと積み立てを続けることで、一歩ずつ目標に近づけると信じています。
これからも毎月の運用状況や資産の変化を、良い時も悪い時もそのまま公開していきます。
今回も最後までご覧くださり、ありがとうございました。
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